Modo Simples vs. Avançado de Contabilidade
Visão Geral
A contabilidade do TimelyChurch pode ser vista em um de dois modos:
- Livro-caixa simples — Uma visão simplificada projetada para igrejas pequenas e tesoureiros voluntários. A barra de abas de contabilidade mostra o Painel, Registro de Cheques, Entradas / Saídas, Doações, Contas a Pagar e Relatórios, e as telas do dia a dia são renomeadas em linguagem simples (por exemplo, Transações torna-se Entradas / Saídas e Receita / Despesa tornam-se Entradas / Saídas). Algumas telas avançadas (Plano de contas, Lançamentos contábeis e Orçamentos no menu Configuração) ficam ocultas para reduzir desordem.
- Contabilidade completa — Cada recurso contábil é exposto, com terminologia contábil padrão: Plano de contas, Categorias, Beneficiários, Orçamentos, Conciliação, Recorrente, Lançamentos contábeis, Balancete de verificação, Razão geral, Registro de auditoria, Relatório 1099, Fechar ano fiscal e o conjunto completo de Relatórios.
Ambos os modos operam sobre os mesmos dados subjacentes. Alternar modos não migra, copia nem exclui nada — apenas altera quais telas são visíveis na navegação e como algumas são rotuladas. Uma transação registrada no modo Simples é a mesma transação na Contabilidade completa; apenas a redação na tela difere.
O modo é pessoal. Cada pessoa escolhe a sua visão. Quando seu tesoureiro alterna para o Livro-caixa simples, só as telas do tesoureiro mudam — seu contador pode continuar na Contabilidade completa ao mesmo tempo. A igreja define um padrão com o qual novos membros começam (veja Configurações de finanças abaixo).
Qual Modo Você Deve Usar?
| Use Cheque Simples se... | Use Contabilidade Completa se... |
|---|---|
| Você tem um papel financeiro de uma pessoa (um tesoureiro) | Você tem um comitê financeiro ou vários colaboradores nos livros |
| Você pensa em finanças como "o cheque da igreja" | Você pensa em termos de débito/crédito, ativo/passivo, competência |
| Você reporta entrada/saída de caixa, não demonstrações completas | Você produz Balanços Patrimoniais e Demonstrações de Resultados |
| Doações anuais estão abaixo do limite para auditoria | Seus estatutos ou seguradora exigem relatórios financeiros formais |
| Você não executa orçamentos anuais formais | Você define, acompanha e reporta um orçamento a cada ano |
| Você tem menos de ~5 transações que tocam conta bancária por semana | Você tem volume significativo de transações em várias contas |
Não há resposta "errada". Muitos tesoureiros começam no Livro-caixa simples no primeiro ou segundo ano, depois alternam para Contabilidade completa quando a equipe financeira cresce ou quando o conselho pede relatórios mais detalhados.
Configuração Inicial
Na primeira vez que alguém abre Contabilidade em uma igreja nova, uma tela curta Bem-vindo à Contabilidade pergunta "Quem cuida dos livros da sua igreja?":
- Eu — "Sou tesoureiro voluntário, pastor ou administrador (não sou contador)" — Usar modo simples.
- Meu contador ou CPA — "Quero ferramentas completas de contabilidade GAAP" — Usar contabilidade completa.
Sua resposta define o modo padrão da igreja. Escolhê-lo exige permissão para editar Configurações. Ela não é permanente — qualquer pessoa pode alternar a sua própria visão depois (veja "Alternando Modos" abaixo).
O Que É Visível em Cada Modo
Em ambos os modos a barra de abas no topo de cada página de contabilidade mostra as mesmas abas principais:
- Painel
- Registro de Cheques (a página tem o título Livro-caixa no modo Simples)
- Entradas / Saídas (esta aba é rotulada Transações na Contabilidade completa)
- Doações
- Contas a Pagar
- Relatórios
A diferença é o menu suspenso no final da barra de abas:
- No Livro-caixa simples é rotulado Mais ▾.
- Na Contabilidade completa é rotulado Configuração ▾.
Livro-caixa simples
O menu suspenso Mais ▾ expõe as telas que um tesoureiro voluntário é mais provável de precisar:
- Categorias
- Beneficiários
- Conciliação
- Recorrente
- Balancete
- Razão Geral
- Registro de auditoria
- Relatório 1099
- Fechar ano fiscal
Oculto no modo Simples (estes são conceitos de Contabilidade completa):
- Plano de Contas
- Orçamentos (continua disponível em Finanças > Orçamentos na barra lateral)
- Lançamentos contábeis
- O campo Classe de rastreamento nas transações
Contabilidade completa
O menu suspenso Configuração ▾ expõe o conjunto completo de telas contábeis:
- Plano de Contas — Lista completa de contas nos cinco tipos contábeis.
- Categorias — Categorias de receita e despesa com subcategorias.
- Beneficiários — Diretório de fornecedores com rastreamento 1099.
- Orçamentos — Orçamentos anuais / trimestrais / mensais com relatórios de variação.
- Conciliação — O fluxo de conciliação bancária.
- Recorrente — Receitas e despesas que se repetem em um cronograma. Veja Transações recorrentes.
- Lançamentos Contábeis — Lançamentos manuais de partidas dobradas para ajustes de estilo contábil.
- Balancete — Um instantâneo de saldo em todas as contas.
- Razão Geral — Um detalhamento por conta de cada lançamento.
- Log de Auditoria — Um registro de quem alterou o quê e quando.
- Relatório 1099 — Pagamentos a fornecedores para a declaração fiscal de fim de ano.
- Fechar ano fiscal — Bloqueie as transações de um ano concluído.
A Contabilidade completa também mostra o conjunto completo de Relatórios, incluindo o Balanço Patrimonial e Orçamento vs. Realizado (veja "Relatórios" abaixo).
Como os Rótulos Mudam no Modo Simples
O modo Simples mantém as mesmas telas mas as renomeia em linguagem mais simples. Os dados são idênticos — apenas a redação difere. Alguns exemplos:
| Em Contabilidade Completa | Em Cheque Simples |
|---|---|
| Transações | Entradas / Saídas |
| Receita | Entrada |
| Despesa | Saída |
| Demonstração de Resultados | Entradas vs. Saídas |
| Saldos de Abertura | Saldos Iniciais |
| Registro de Cheques | Livro-caixa |
Relatórios
Relatórios executam sobre os mesmos dados em ambos os modos; o modo Simples simplesmente mostra um conjunto focado e renomeia alguns.
- Livro-caixa simples destaca o Relatório do tesoureiro (um resumo mensal de uma página), mais Entradas vs saídas (a Demonstração de resultados) e Extratos de doações. Os cartões Balanço patrimonial, Balancete de verificação, Razão geral e Orçamento vs. Realizado ficam ocultos no hub de Relatórios, pois tendem a confundir tesoureiros voluntários (Balancete de verificação e Razão geral continuam no menu Mais ▾).
- A Contabilidade completa adiciona os cartões Balanço patrimonial, Balancete de verificação, Razão geral e Orçamento vs. Realizado além de tudo acima.
O Relatório 1099 é aberto pelo menu Configuração ▾ / Mais ▾ nos dois modos. Alternar modos não altera os dados dentro de nenhum relatório, e relatórios históricos mantêm as mesmas cifras independentemente do modo.
Alternando Modos
Você pode alternar sua própria visão em dois lugares.
Do Painel de finanças:
- Vá para Finanças > Contabilidade.
- No cabeçalho da página você verá o botão Modo de contabilidade, rotulado Modo simples (verde) ou Contabilidade completa (índigo) dependendo da sua visão atual.
- Clique no botão para abrir o menu. Você verá duas opções resumindo o que cada modo inclui: Livro-caixa simples ("Painel, Registro de cheques, Doações, Contas a pagar, Relatórios") e Contabilidade completa ("Plano de Contas, Categorias, Beneficiários, Orçamentos, Conciliação").
- Clique no modo desejado. Ele entra em vigor imediatamente, e uma mensagem confirma "Agora sua visualização de contabilidade é ...".
Do Registro de Cheques: o mesmo controle aparece no cabeçalho do Registro de Cheques, rotulado Simples ou Avançado.
Sua escolha é lembrada para você entre sessões e dispositivos. Ela não altera a visão de mais ninguém.
Configurações de finanças
A página Configurações de finanças guarda duas configurações de toda a igreja:
- Modo de contabilidade padrão para novos membros — "Isto define a visualização inicial para novos membros. Cada pessoa pode alternar sua própria visualização a qualquer momento no painel de contabilidade — isto altera apenas o padrão." Escolha Livro-caixa simples ou Contabilidade completa e clique em Salvar modo de contabilidade. Alterar o padrão exige permissão para editar Configurações.
- Taxas do processador de pagamento — a Categoria de taxa de processamento e a Conta de taxa de processamento em que as taxas de processamento são lançadas. Clique em Salvar configurações (exige a permissão Editar em Contabilidade). Veja Registro Automático de Taxas Stripe.
A página Configurações de finanças não tem um item próprio nos menus de Contabilidade. Ela abre pelo link Abrir configurações de finanças → que a fila de revisão de importação bancária mostra quando linhas importadas carregam uma taxa de processamento e nenhuma categoria de taxa está definida.
O Que Acontece Quando Você Alterna
Alternar modos é não destrutivo. Especificamente:
- Nenhum dado é migrado, copiado, excluído ou transformado. Cada transação, conta, beneficiário, orçamento e conciliação permanece exatamente onde estava.
- Telas ocultas ainda mantêm seus dados. Alternar da Contabilidade completa para Simples oculta o Plano de contas e os Lançamentos contábeis dos seus menus mas não exclui nada. Alternar de volta os torna visíveis novamente, intactos.
- Automação continua executando. O lançamento de doações, a geração de contas recorrentes e o registro de taxas Stripe continuam independentemente da visão de qualquer pessoa.
- Bloqueios de conciliação permanecem. Um período conciliado em um modo continua conciliado no outro.
Você pode alternar para frente e para trás conforme necessário sem consequência.
Quando Alternar de Simples para Contabilidade Completa
Sinais comuns de que é hora de fazer upgrade da sua visão:
- Seu conselho pede um Balanço Patrimonial, uma Demonstração de Resultados ou relatórios por categoria que o Registro de Cheques não pode produzir.
- Você começa a operar com várias contas bancárias e precisa de conciliação mensal formal.
- Você define um orçamento anual formal pela primeira vez.
- Você contrata um escriturário ou tesoureiro remunerado acostumado a fluxos contábeis padrão.
- Você adquire fundos restritos (doações designadas) que precisam ser rastreados separadamente.
Quando Alternar de Contabilidade Completa para Simples
Menos comum, mas cenários válidos:
- Uma igreja plantada é nova e o tesoureiro voluntário está sobrecarregado pelo conjunto completo de recursos.
- Você herdou uma configuração de Contabilidade completa mas a igreja reduziu de escala.
- Você quer dar a um tesoureiro voluntário menos experiente uma visão simplificada — ele pode alternar a sua própria visão enquanto os demais mantêm a Contabilidade completa.
Em todos estes, lembre que os dados são preservados — você sempre pode voltar.
Melhores Práticas
Defina o padrão para corresponder à maior parte da sua equipe. Novos membros começam no modo padrão da igreja; quem precisa da outra visão pode alternar a sua.
Treine no modo que cada pessoa usa. Se um voluntário usa o Livro-caixa simples, não se preocupe em treiná-lo no Plano de contas ou Lançamentos contábeis — ele não verá essas telas. Se alguém trabalha na Contabilidade completa, percorra o fluxo completo com ele.
Os relatórios no modo Simples são um subconjunto, não um formato diferente. Relatórios produzidos no modo Simples puxam dos mesmos dados que os relatórios equivalentes na Contabilidade completa. Alternar modos altera alguns rótulos (por exemplo, "Demonstração de resultados" torna-se "Entradas vs saídas") mas não altera as cifras, e relatórios históricos mantêm os mesmos números.