Relatórios Financeiros

Visão Geral

O TimelyChurch oferece vários relatórios financeiros integrados que dão a você e a liderança da sua igreja uma imagem clara da saúde financeira. Todos os relatórios puxam dados diretamente das suas transações contábeis, então estão sempre atualizados — sem esperar processamento de fim de mês.

Acessando Relatórios

Abra Finanças > Contabilidade, depois clique na aba Relatórios na barra de abas de contabilidade (a linha que corre no topo: Painel, Registro de Cheques, Transações, Doações, Contas a Pagar, Relatórios). Isso abre o hub de Relatórios.

No topo do hub você verá cartões de estatísticas rápidas resumindo suas finanças, seguidos por uma grade de cartões de relatório. Clique em qualquer cartão para abrir aquele relatório.

Ao longo deste artigo, quando uma seção diz "abra o Balanço Patrimonial," significa: vá para a aba Relatórios e clique no cartão Balanço Patrimonial.

Modo Simples vs. Avançado

O hub de Relatórios muda dependendo de qual modo de contabilidade sua igreja usa. Você define isso em Finanças > Contabilidade > Configurações.

• No modo Avançado (padrão), o hub mostra o conjunto completo de cartões de estatísticas — Total de Ativos, Total de Passivos, Patrimônio Líquido e Receita Líquida Acumulada no Ano — e todos os cartões de relatório descritos abaixo.
• No modo Simples, o hub é simplificado para um tesoureiro voluntário. Alguns cartões voltados a contadores são renomeados ou ocultos (veja a seção de cada relatório para detalhes), e o Relatório do Tesoureiro é promovido a um cartão principal grande no topo do hub.

No modo Simples você também notará algumas renomeações em outros lugares na barra de abas de contabilidade: Transações lê como Entradas / Saídas, e o menu Configuração ▾ é rotulado Mais ▾.

Balanço Patrimonial

O Balanço Patrimonial mostra um instantâneo da posição financeira da sua igreja em um ponto específico no tempo. Responde à pergunta: "O que a igreja possui, o que deve e qual é seu patrimônio líquido?"

Nota: O cartão Balanço Patrimonial aparece apenas no modo Avançado. No modo Simples fica oculto, já que a maioria dos tesoureiros voluntários confia no Relatório do Tesoureiro.

Seções

• Ativos — Todas as contas de ativo (conta corrente, poupança, propriedade, equipamentos, etc.) com seus saldos atuais.
• Passivos — Todas as contas de passivo (contas a pagar, empréstimos, cartões de crédito, etc.) com seus saldos atuais.
• Patrimônio — Contas de ativos líquidos (sem restrição e temporariamente restritos).
• Ativos Líquidos — Total de Ativos menos Total de Passivos.

Executando um Balanço Patrimonial

1. Na aba Relatórios, clique no cartão Balanço Patrimonial.
2. Por padrão, o relatório mostra saldos até hoje.
3. Para visualizar um balanço patrimonial histórico, selecione uma Data Até e clique em Atualizar.

Nota: Ao visualizar uma data histórica, o TimelyChurch recalcula o saldo de cada conta começando do saldo de abertura e somando todas as transações até a data selecionada. Isso dá um instantâneo preciso no ponto no tempo.

Usando o Balanço Patrimonial

• Apresente o Balanço Patrimonial em reuniões do conselho para mostrar a posição financeira geral da igreja.
• Compare mês a mês ou ano a ano gerando o relatório para o último dia de cada período.
• Verifique se seus ativos totais correspondem razoavelmente aos seus extratos bancários e valores conhecidos de propriedade.

Demonstração de Resultados (Lucros e Perdas)

A Demonstração de Resultados mostra a atividade financeira da sua igreja ao longo de um período de tempo. Responde à pergunta: "Quanto dinheiro entrou, quanto saiu e qual é o resultado líquido?"

Nota: No modo Simples este cartão é rotulado Entradas vs. Saídas (as cifras acumuladas no ano no cartão leem "Acumulado no Ano Entrada" e "Acumulado no Ano Saída"). É o mesmo relatório — apenas a redação é mais amigável para não contadores.

Seções

• Receita por Categoria — Todas as transações de receita agrupadas por categoria (por exemplo, Dízimos e Ofertas, Ofertas Designadas, Arrecadação, Receita de Juros), com totais para cada categoria.
• Despesas por Categoria — Todas as transações de despesa agrupadas por categoria (por exemplo, Folha de Pagamento, Utilidades, Edifício e Manutenção, Missões), com totais para cada categoria.
• Receita Total — Soma de todas as categorias de receita.
• Despesas Totais — Soma de todas as categorias de despesa.
• Resultado Líquido — Receita Total menos Despesas Totais. Um número positivo significa que a igreja recebeu mais do que gastou; um número negativo significa que gastou mais do que recebeu.

Executando uma Demonstração de Resultados

1. Na aba Relatórios, clique no cartão Demonstração de Resultados (o cartão Entradas vs. Saídas no modo Simples).
2. Por padrão, o relatório mostra o ano atual (1º de janeiro até hoje).
3. Ajuste a Data de Início e Data de Término para visualizar qualquer período.
4. Clique em Atualizar.

Usando a Demonstração de Resultados

• Execute mensalmente para reuniões do comitê financeiro (defina datas para o primeiro e último dia do mês).
• Execute trimestralmente para relatórios do conselho.
• Execute anualmente para revisão de fim de ano e preparação de impostos.
• Compare com o mesmo período do ano passado para identificar tendências.

Balancete

O Balancete lista todas as contas em uma única página com colunas de débito (Dr) e crédito (Cr). É a primeira verificação de sanidade clássica do contador — se débitos totais igualam créditos totais, seus livros estão equilibrados.

Este é um relatório voltado a contadores. Seu cartão aparece no hub de Relatórios apenas no modo Avançado, mas você também pode acessá-lo em qualquer modo pelo menu Configuração ▾ (rotulado Mais ▾ no modo Simples) em Balancete.

Para executá-lo, clique no cartão Balancete na aba Relatórios (ou escolha-o no menu Configuração ▾ / Mais ▾). Use-o para confirmar que suas contas estão equilibradas antes de gerar outros relatórios ou entregar seus livros a um contador.

Razão Geral

A Razão Geral permite escolher uma única conta e ver cada transação lançada nela, junto com um saldo contínuo após cada entrada. É o relatório para recorrer quando precisa rastrear exatamente como uma conta chegou ao saldo atual.

Como o Balancete, o cartão Razão Geral aparece no hub de Relatórios no modo Avançado, e está disponível em qualquer modo pelo menu Configuração ▾ / Mais ▾ em Razão Geral.

Para executá-lo, clique no cartão Razão Geral na aba Relatórios (ou escolha-o no menu Configuração ▾ / Mais ▾), depois selecione a conta que deseja revisar.

Relatório do Tesoureiro

O Relatório do Tesoureiro é um resumo de uma página projetado especificamente para reuniões do conselho e assembleias da igreja. Apresenta as informações financeiras mais importantes em um formato claro e amigável para não contadores.

Dica: No modo Simples o Relatório do Tesoureiro é o relatório principal — aparece como um cartão grande no topo do hub de Relatórios, já que é o relatório que a maioria dos tesoureiros voluntários precisa com mais frequência.

Conteúdo

• Mês do relatório e detalhes de preparação.
• Saldo Inicial — Saldos totais de contas bancárias no início do mês.
• Receita por Categoria — Quanto entrou e de onde.
• Despesas por Categoria — Quanto saiu e para onde.
• Receita Total e Despesas Totais do mês.
• Variação Líquida — O aumento ou diminuição geral de caixa.
• Saldo Final — Saldos totais de contas bancárias no final do mês.
• Saldos de Fundos — O saldo de cada fundo no final do mês do relatório.
• Saldos de Contas Bancárias — Saldos individuais de cada conta bancária.

Executando o Relatório do Tesoureiro

1. Na aba Relatórios, clique no cartão Relatório do Tesoureiro (o cartão principal no topo do hub no modo Simples).
2. Selecione o mês sobre o qual deseja reportar.
3. Revise o relatório na tela.
4. Clique em Baixar PDF para gerar um PDF formatado adequado para impressão ou envio por e-mail.

Usando o Relatório do Tesoureiro

• Gere mensalmente e apresente em reuniões do conselho ou assembleias.
• Envie o PDF por e-mail a membros do conselho que não podem comparecer pessoalmente.
• Mantenha cópias impressas nos registros financeiros da sua igreja para fins de auditoria.

Dica: O Relatório do Tesoureiro calcula saldos inicial e final a partir de dados reais de transações, não apenas saldos atuais de contas. Isso significa que você pode gerar relatórios precisos para qualquer mês passado.

Relatório de Fornecedores 1099

O Relatório de Fornecedores 1099 ajuda a identificar fornecedores que requerem apresentação do Formulário 1099 do IRS no fim do ano. Veja o artigo Gerenciando Beneficiários e Fornecedores para detalhes sobre configurar rastreamento 1099.

Conteúdo

• Fornecedores que Requerem 1099 — Todos os fornecedores designados 1099 que receberam US$ 600 ou mais durante o ano fiscal selecionado.
• Fornecedores Abaixo do Limite — Fornecedores designados 1099 que receberam menos de US$ 600.
• Avisos de ID Fiscal Ausente — Marca para qualquer fornecedor que requer 1099 e não tem ID Fiscal registrado.
• Total de Pagamentos Reportáveis — A soma de todos os pagamentos a fornecedores acima do limite.

Executando o Relatório 1099

1. Abra o Relatório de Fornecedores 1099. Faz parte da área de Relatórios; se não o vir no hub de Relatórios, configure seus fornecedores 1099 primeiro na tela Beneficiários (no menu Configuração ▾ / Mais ▾) — o relatório cobre beneficiários marcados como fornecedores 1099.
2. Selecione o ano fiscal.
3. Revise o relatório na tela.
4. Clique em Baixar PDF para seus registros.

Relatórios de Orçamento

Se tem um orçamento ativo, três relatórios estão disponíveis na página de detalhes do orçamento:

• Relatório de Variação — Compara valores planejados com transações reais para cada item de linha, com subtotais por receita/despesa.
• Detalhamento Mensal — Mostra receita e gasto reais por categoria em cada mês do período do orçamento. Útil para detectar padrões sazonais.
• Relatório do Conselho (PDF) — Um resumo PDF pronto para impressão projetado para reuniões do conselho, separado do relatório de detalhe de variação.

Veja Gerenciamento de Orçamentos para detalhes completos de cada um.

Exportação de Transações (CSV)

Embora não seja um relatório formal, o recurso de exportação CSV permite extrair dados de transações para uso em planilhas ou ferramentas externas.

1. Vá para Finanças > Contabilidade e abra a aba Transações (rotulada Entradas / Saídas no modo Simples).
2. Aplique quaisquer filtros desejados (intervalo de datas, conta, categoria, tipo).
3. Abra o menu do botão dividido Nova Transação e escolha Exportar CSV (baixa a lista filtrada).

A exportação inclui: Data, Tipo, Descrição, Conta, Categoria, Beneficiário, Fundo, Valor, Número do Cheque, Número de Referência e status Conciliado.

Dica: Use a exportação CSV para criar relatórios personalizados em uma planilha, compartilhar dados com um contador externo ou importar em software de preparação de impostos.

Relatório de Conciliação (PDF)

Para cada conciliação bancária concluída, você pode baixar um relatório PDF mostrando:

• Nome da conta e data do extrato.
• Saldo inicial, depósitos compensados, pagamentos compensados e saldo final.
• Uma lista de todas as transações compensadas.

Veja o artigo Conciliação Bancária para detalhes.

Dicas para Relatórios Financeiros

Execute relatórios mensalmente no mínimo. Mesmo que seu conselho só se reúna trimestralmente, executar relatórios mensais ajuda a detectar problemas cedo.

Use intervalos de datas consistentes. Ao comparar períodos, use os mesmos limites de data (por exemplo, sempre use o primeiro e último dia do mês, não datas arbitrárias).

Apresente o Relatório do Tesoureiro ao seu conselho. Este é projetado para ser entendido por pessoas sem formação contábil. Cobre as informações essenciais que um conselho de igreja precisa para fornecer supervisão financeira.

Mantenha cópias PDF. Baixe e arquive relatórios PDF mensalmente. Isso cria um rastro em papel valioso para auditorias, sinistros de seguro ou transições de liderança.

Concilie antes de reportar. Execute sua conciliação bancária antes de gerar relatórios para um período. A conciliação detecta erros que de outra forma apareceriam nos seus relatórios.